因一件事,澳华男夜夜忐忑不安!华人千万别学!中国政府正严打,后果不堪设想!(组图)
咱们海外华人都知道,往境外汇款都是有限额的,所以对很多留学生来说,有时候真的很不方便,无奈只能借家里各种亲戚的外汇额度。
然而每次看到各种新闻说,某某明星又在国外买豪宅了,不禁怀疑,他们到底是怎么汇款买房的呢?
这个问题其中的学问可就深了!
有的通过银行、有的通过企业,还有的个人通过地下钱庄。然而这一切却终究逃不过外管局的法眼!
10月22日,中国国家外汇管理局(外管局)公布了20起外汇违规案例!
这已经是今年内第五次外汇违规通报了!可见中国政府对打击外汇违规行为的日趋严格化!
此次20起外汇违规案例罚没金额高达2304万元人民币,涉及7家银行违规办理内保外贷业务、6家企业及7例个人逃汇情况。
银行未尽审核责任被罚
涉及外汇违规的这7家银行分别为:
南洋商业银行(中国)上海分行、
交通银行金华分行、
中国建设银行福清分行、
光大银行厦门火炬园支行、
渤海银行天津滨海新区分行、
招商银行济南分行、
中国银行威海分行。
由于这7家银行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未尽审核责任而被处罚。
其中,中国建设银行福清分行的罚没金额最高,达419.03万元。
另外,光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行分别被罚没134.85万元和324.48万元。
企业虚假合同套取外汇
在通报的6起企业违规案例中,首次提及境内居民海外SPV(特殊目的企业)的外汇违规案例。
他们的主要手段为企业在外贸业务中通过虚假合同等方式套取外汇。
其中两家公司更是违规汇出318.32万美元和290.12万美元,
分别被处以95万元人民币和104.7万元人民币的罚款。
个人违规外汇多用于买房
通过地下钱庄、“蚂蚁搬家”等行为进行外汇违规操作,
一直是央行、外管局打击的重点。
从此次通报的案例来看,这两种手段仍是处罚的原因!在被处罚的7人中,3人通过地下钱庄将资金汇至境外买房,4人因分拆逃汇而被罚。
其中一名香港籍人士,为了实现非法向境外转移资产的目的,
在短短7个月的时间内,将1700万元打入地下钱庄控制的境内账户,然后通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于购买境外房产等。
最终,该人士构成了非法买卖外汇行为,被处以153万元人民币的罚款!
另外一名广东籍人士,利用“蚂蚁搬家”式分拆逃汇。
通过33名境内个人的个人年度购汇额度,将资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,共非法转移了约1103万元人民币!
加大“刑事打击力度”!
说起外汇海外买房,不禁让人想起了前阵子被崔永元曝光的冯小刚两套美国豪宅!
后来还遭到了袁立的补刀:
而且去年国家外汇局还对购汇用途进行了限制,在新版的《个人购汇申请表》中明确写道,“不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目”。
所以我们这些规规矩矩的普通老百姓,
想多汇点澳元美元给在国外上学的孩子,还得借家里各种亲戚的外汇额度。
不过,中国的壕们总是比你小老百姓有办法!
比如乐视控股控制人贾跃亭在洛杉矶南部小镇拥有的5套豪宅,
就是以乐视汽车生态美国洛杉矶驻美办兼接待办的名义陆续购买的。
随着娱乐圈明星们疯狂的海外置业被一个一个曝光,
今年6月4日,央行的网站也静静地贴出一则重磅消息:
对金融犯罪活动加大“刑事打击力度”!
打击对象:互联网金融风险整治、地下钱庄、非法外汇交易平台
整治团队:公安部、人民银行、国家外汇管理局
6月5日,央行又再次强调对网络和金融安全领域的监管和防控。
随着近年来外汇监管越来越严,中国公民想在海外投资置业,却苦于无法将钱转移到境外,
地下钱庄就成了很多人的选择,不仅在美国,在澳洲,加拿大,欧洲各国,只要是有中国人的地方,就有地下钱庄。
而且地下钱庄的生意甚至比中国银行还要好!
这种操作通常是大陆客户到香港开设账户,
然后到换汇店,店家会给客户提供一个大陆账户,
客户把钱转到该账户几小时后,香港的钱庄就能把等额的资金转入客户的香港账户上,
这样操作并没有产生资金跨境流动,这种操作行话叫做“对敲”!
在澳洲留学的Tony,经常找地下钱庄换汇,但他也表示,虽然很方便,但也会担心“万一地下钱庄突然倒闭关门,或者将客户的资金吞了,根本无法通过法律途径追讨”。
律师表示,地下钱庄肯定是违法的,想换钱的华人,尤其是需要买房的人,千万不要通过地下钱庄换钱!
你有可能成为别人的洗钱工具,搞不好甚至牵连自己被抓去坐牢!
2018年初,美国洛杉矶有5位华人被警方逮捕,被指控涉嫌洗钱。
其中一位华人就是想换50万美金在美国买房。
他为了避开外汇管制,决定找地下钱庄换钱,结果交易后被警方逮个正着。
千万不要这样换汇!小心被银行拉进黑名单!
华人往境外汇款一不小心就背上洗钱的罪名,
大批华人移民和留学生们大喊无辜躺枪,
下面就来说一下如何正确汇款才能避免误伤。
1、“蚂蚁搬家”式分拆购汇很危险
中国外汇管理局颁布了新的“分拆禁令”:中国公民在中国境内的个人购汇上限为每人每年5万美元。
那要汇款30万多怎么办?
几年前那种找6个人分别购汇、再汇款这种蚂蚁搬家的模式已经不行了!!
外管局定义的“分拆汇款”:
5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;
个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;
同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。
还设下“黑名单”,违规者将不能享受两年合计10万美元换汇额度。
2. 提“买房”就拉黑!
从去年7月1日起,虽然中国居民每人5万美元购汇额度并未缩减,居民购汇流程相比以往更加复杂。
在个人客户购买外汇时,需要填写《申请书》,申请书上明确:境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资等,违者将列入关注名单。
一句话:购汇理由如果是用来境外买房,就直接被列入了“被特别关注”的黑名单!
此外,新政下:
个人现金交易超过5万人民币,外币1万美元
跨境转账超过20万人民币,外币1万美元
就需要上报,否则可能会引起“特别关注。”
3. 大笔购汇真的没辙了么?
原本为了应对人民币下跌,却误伤了一大批海外留学生、移民或投资等需要大额境外资金的人群。
如果真的急需一大笔钱,真的就没有办法了吗?!
有!主动申报!
以下正规合理的理由,购汇数额超过5万美元是可以和银行沟通的。
交学费:须有学校和学费的相关证明
旅游:购汇金额合理,不能超出正常消费范围
直系亲属生活费:提交相关证明,给海外亲属汇生活费
治病:提供相关医院证明
(再次提醒:买房购汇100%被拒,直接入黑名单!)