华人注意了！只剩3天！你在海外的资产即将被…（组图）

重磅消息！

从9月1日开始

中国将陆续与全球上百个国家

正式交换税务和财务信息

就算你已经移民

就算你居住在新西兰澳洲加拿大

但是你在中国国内的

金融账户还是会被查

这意味着

你在海外的金融资产账户将

开始“裸奔”！

也就是说…

如果你在国内外的金融机构中有

“隐秘财富”的话…

届时，这些财富将无处遁形…

这是啥行动？

简单来说，由于越来越多人会通过把资产转移境外来“偷税漏税”，多国决定联手共同整治——通过按标准交换金融账户涉税信息的方式，来防止这样的现象继续发生。

根据中国国家税务总局官方网站上的信息，受G20委托，2014年7月，OECD发布了金融账户涉税信息自动交换标准（英文为Standard for Automatic Exchange of Financial Account Information inTax Matters，简称AEOI），获得当年G20布里斯班峰会的核准，为各国加强国际税收合作、打击跨境逃避税提供了强有力的工具。

在G20的大力推动下，截至2017年6月30日，已有101个国家（地区）承诺实施AEOI，96个国家（地区）签署实施AEOI的多边主管当局协议或者双边主管当局协议。

这些国家基本涵盖了华人居住地（美国除外）。

哪些人会受影响？

1、已经移民的中国人

如果你是中国人，但是已经移民到海外，中国税务部门会将你在中国境内隐藏的资产通报给海外国家的税务部门。

如果你没有如实向所在国的税务部门申报资产和纳税，那么你可能面临补税、缴纳罚金、甚至承担刑事责任

2、在海外有金融资产的中国人

中国人，不管是否移民，如果在境外有金融资产（包括：存款帐户、托管帐户、现金价值保单、年金合同、证券帐户、期货帐户、持有金融机构的股权/债权权益等），

这些资产信息都被会中国税务部门掌握。

举例来说，已经移民新西兰的中国人留在中国的钱款数额，会被中国政府一五一十地告诉新西兰。

反之亦然，这样一来，也就方便两国政府查找、追缴税务居民海外资产的相应税款了。

如果你的这些钱不是合法收入/不是合法出境/没有在中国合法纳税的话，你就要小心了。

另外，在海外持有壳公司投资理财的、在海外购买高额人寿保险的中国公民和已在海外设立家族信托的中国公民等，也将受到影响。

哪些信息会被交换？

会被交换的信息共有3类：

• 海外金融机构账户：包括银行、信托、券商、律所、会计事务所、提供各种金融投资产品的投资实体、特定保险机构等等。

• 资产信息：存款账户、托管账户、有现金或基金的保险合同、年金合约等。

  
  

• 个人信息：账户、账户余额、姓名、年龄、出生日期、性别、居住地、税号等等。

值得一提的是，

在海外购置的房产、地产

不在申报并交换的范围

也就是说，在海外买房投资的朋友

你们的房产信息

并不会被交换

有房产的人可以松一口气了

还有游艇、跑车、古董字画、

珠宝、艺术品、现金

等非金融类资产都不会被申报

有人已收到表格了

上个月，有天维网友收到Kiwibank的来信，要求确认她是否是“中国税务居民”。

而从去年开始，在国内银行换汇、开设新账户的时候，也需要多填一份声明文件，确认自己是否为中国税收居民。

说明两国的金融机构早已开始对个人和机构账户开展调查。

瞒报错报，后果严重

根据规定，如果故意隐瞒或错报税收居民身份，相关国家的税务系统，会对你的资产进行更全面的清查，如果查实，可能会面临“洗钱罪”的风险。

以新西兰为例，从去年7月1日开始，新西兰要求所有个人开具的账号，都需要确定账号主题的“税务居民”信息。从去年7月1日到今年7月1日，有不到8%的账户因为没有回复相关要求，而被账号冻结。

据报道，KIWI BANK有1200个用户的1900个账户被冻结。

ANZ冻结了大约200位客户的账户，并将按照IRD的规定，继续冻结账户。

ASB银行已冻结约40个账户……

总而言之

想各种白手套洗钱转移资产

或者投资海外市场时

没有报过税的人来说

以后恐怕会很难了……