财务顾问门槛加高 全澳三分之一财务顾问面临下岗

2018年澳证券投资委员会（ASIC）及皇家委员会持续对财务咨询领域进行“乱象整治”，打击乱收费、利益冲突等非法行为。

进入新一年，财务咨询业的监管力度还在加大。自2019年1月1日起，澳洲的财务顾问（理财规划师）资质标准升级，专家预测全澳或有近三分之一的财务顾问面临下岗。

按照新的要求，为了提升该行业“专业化”程度，所有财务顾问都须在2024年之前持有相关的高等教育学位，在2021年之前通过三个半小时的从业考试，并遵守新的道德规范。此前ASIC制定的相关要求中，允许一些财务顾问在仅仅四天的培训后即有资格为个人消费者提供财务咨询。

“这是财务规划行业标准的转折点，”澳大利亚财务规划协会（FPA）首席执行官Dante De Gori说，“它现在统一了整个行业的学位水平。”

根据FPA的研究，虽然大多数人都认同提高从业要求将有助于提高入门级顾问的服务质量，但在该行业工作的多达6000名现有的、经验丰富的顾问（占近2万名财务顾问中的近三分之一）将不得不从这个行业中离开。

财务顾问协会（AFA）首席执行官Philip Kewin表示，他“完全支持迈向专业化”，但批评新法规忽视了现有顾问的经验。

他说：“需要对那些正当从业的顾问的经验给予认可，这些顾问在很多年内没有投诉，完全遵守法规。”

已经有一些从业多年的财务顾问开始被迫适应新的从业要求。墨尔本一位从业18年的62岁的财务顾问已从全职财务咨询职位降级为兼职研究和管理职位，现在不得不开始驾驶优步来补充他的收入。而一位拥有商学硕士学位、经营自己财务咨询公司的从业者表示，提升专业水平至关重要，但教育并不是金融业的万能工具，她在十多年中的工作中学到的东西，是学位教育所无法替代的。