罚款710万，坐牢8个月！华人做这件事遭重罚，倾家荡产！（组图）

代购，这件事儿

对于每一个生活在美国的朋友来说

应该都不陌生

随着各色美国产品早就打开了国内市场，

越来越多的华人做起了代购生意。

但就在近日，

一位海外华人就因为代购这件“小事”

毁了自己的一生…

华人做代购，被罚710万！

事情是这样的…

今年28岁的蒋舜坚（Shunjian Jiang，音译），一直是朋友圈里最让人羡慕的那种人。

在2014年的时候，家境优越的他就通过一级投资者签证移民到了英国，这种签证至少需要投资100万英镑（约合人民币887万元），简而言之——就是有钱人专属的一种移民途径。

移民到英国以后，蒋舜坚发现：英国的奢侈品真的太“便宜”了！不仅时不时有打折季，就算原价也比国内专柜便宜上不少，瞅准这一商机后，小蒋便开始做起了奢侈品代购生意。

2015年1月开始，小蒋的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告，找他买买买的人很多。

代购的奢侈品包括Burberry、Versace、Diesel等品牌的衣服、鞋子，当然还有各种奢侈品包包之类的。

因为多年来消费金额爆表，小蒋在Harrods Knightsbridge店拿到了一张象征着“VVIP”身份的会员黑卡；在当地的奥莱店（Outlet，打折村）也是受到店员欢迎的熟面孔，因为他每次光临都会为门店带来一笔不小的销售额。

（图片来源：Standard）

有着朋友和顾客的帮衬和推荐，他的代购生意越来越火爆了。

三年间，小蒋光是代购商品所花的钱，就达到了46.5万英镑。

但海外做过代购的华人朋友都知道，做国内代购生意有一点很麻烦——

你买货花的是外币，

收钱却是收的人民币，

想要换汇是个麻烦事儿。

小蒋也面临同样的问题，而且需要换汇的金额很多，早就超过了银行规定的换汇限额。

于是他把脑筋动到了“私人换汇”上面… 在收到客户的人民币付款后，小蒋便在英国的华人论坛上发帖，寻找愿意换汇的人碰头交易，将这些人民币兑换成英镑。

然而，由于经营的是奢侈品代购的业务，小蒋换汇的金额一般都很大，这两年间他私人换汇的金额累计竟然达到了805,824英镑之多！

（图片来源：Standard）

蒋舜坚频繁且大额的银行入账引起了英国税务与和海关（HM Revenue and Customs ）调查人员的注意，他们收到了银行的非法交易提醒，还发现了蒋某的账户上不明收入来源的证据。

税务局在掌握了充分的证据后，他们立刻采取了逮捕行动，以涉嫌洗钱罪将其逮捕。

被抓当天，警方还从蒋某的住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”——大量帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。

（图片来源：Standard）

法官Jeffrey Pegden在法庭上表示，蒋某的行为违反本国货币管制，非法兑换外汇，属于犯罪财产：“大量资金从中国流入英国。通过数百笔交易，这些英镑进入了各种账户，使他甚至能够用非法收入在伦敦购买房产。”

据悉，蒋舜坚自2015年1月以来，通过为国内客户代购奢侈品所得换成英镑，赚取了大量的钱财，期间还花费75万英镑在Colindale, Barnet购置了一栋房产，可谓是一个“代购大户”了。

（图片来源：Standard）

但他没有想到，

自己在海外干代购、换汇

竟然成了违法犯罪的事情？！

7月12日，蒋舜坚的非法经营货币服务罪名正式成立，被判8个月缓刑，他还被要求做160小时的无偿社区工作。

蒋某还被罚款80万英镑，

约合人民币710万元！

更惨的是，调查人员不仅要追回他非法换汇的80万英镑，还要没收他的非法所得购置的房产…

（图片来源：Standard）

富二代小蒋做梦也想不到，

自己辛辛苦苦干了两年的代购生意，

到最后非但血本无归，

还赔的倾家荡产、留下了案底，

把自己后半辈子的前途都搭进去了…

而这一切，其实都是因为小蒋“无知所以无畏”，和很多生活在海外的华人一样，把代购换汇当成了一件“不受法律约束”的小事儿。

殊不知，就是这件小事儿，很可能就会让你面临牢狱之灾！

你以为在“换汇”，实则在犯罪！

我们总以为“洗钱”二字离我们很远，

但其实上面小蒋所犯的

“非法经营货币服务罪”，

也就是我们常说的“私人换汇”

很可能就是在洗钱！

今年起：非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。

这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代要终结了！

最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定：实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

《解释》发布后，很多人都对两个问题非常关心：

1、什么是变相买卖外汇？

2、情节严重的界限是什么？

首先，倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。

这种违法方式简单粗暴，容易被调查取证，执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

第二种行为是变相买卖外汇。

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

这一种隐蔽性强，调查取证不易，也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

最常见的情况就是资金跨国（境）兑付。即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大。

针对北美的华人，比如你找别人换汇，如果你给别人1万美元，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额，但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”

任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。

获利10万如何界定？

除了华人平日里托朋友你换给我，我换给你外，也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。

要注意的是，虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字，但是在解释中也指出这是累积数字，所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

针对第二个问题，最高法和最高检的解释更为明确：

1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。

2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。

情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪，但量刑会有轻重的分别。

如何正常换汇？

中国加大力度监管，民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇？

2019年1月1日起，个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。

换汇目的不可以用于美国买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。

所有的银行转账，支付宝，百度钱包，微信等转账方式都将受到监管。

同时，国内的亲戚也要注意：

2019年1月1日起，个人5万以上交易、20万以上转账，可能受到大额可疑监控。

这意味着:个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

今后，我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

华人在海外难免会遇到换汇问题，有些看似平常转账交易，如今有可能已经触及新的法律。

通过境内境外对敲方式买卖外汇的人要三思而行了！