澳财有道｜西太银行CEO引咎辞职，已下台的澳洲金融高管知多少？

为了阻止澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）曝光丑闻所导致的声誉受损，11月26日，西太银行（Westpac）首席执行官布莱恩·哈泽尔（Brian Hartzer）宣布将在一周内离职，首席财务官彼得·金（Peter King）将代替其成为代理首席执行官。

Brian Hartzer，图/西太银行官网

同期，西太银行长期任职的董事长林赛·麦克斯泰德（Lindsay Maxsted）的退休时间提前到2020年初。

Lindsay Maxsted，图/西太银行官网

在首席执行官和董事长纷纷宣布辞职后，西太银行的股价却小幅上涨1.58%，今天收于24.825澳元。不过从上周三（11月20）日被爆出丑闻后，西太银行的股价已下跌4.41%。

在提交给澳交所的一份声明中，西太银行董事长Maxsted公布了上述高层人事变动。此外，据其透露，西太银行董事兼风险委员会负责人埃文·克劳奇（Ewen Crouch）在即将举行的年度股东大会上将不会寻求连任。

Maxsted说道：“对于AUSTRAC提出问题的严重性，董事会予以认可。”

“与此同时，我们向包括股东在内的所有利益相关者征询了反馈意见。结果很明显，董事会和管理层的变动符合银行的最大利益。”

对于西太平洋银行掌门人辞职一事，以及近两年来在多个澳洲金融监管部门的重重压力之下，被迫辞职的众多金融机构的CEO和高管们，澳财网特约评论员、博满金资首席执行官高松谕进行了盘点和评论。

11月20日，AUSTRAC指控西太银行违反《反洗钱和反恐融资法》（简称“AML/CTF”）超过2300万次，并且未能阻止疑似剥削儿童的交易。

过去几天，西太银行的经历可以用“恐怖”来形容，并且最终导致高层大放血的发生。据澳媒报道，西太银行的高层人事巨震是在与机构投资者（包括大型行业养老基金）在墨尔本会晤后做出的决定。

当天，Maxsted还听取了代理顾问的反馈意见。下午，他与悉尼的代理顾问机构股东服务(ISS)通了电话。当天的会议，西太银行董事克雷格·邓恩（Craig Dunn）也亲自列席参加。

Maxsted被告知，鉴于皇家委员会的补救问题、以及目前的反洗钱事件，他对整个执行高管团队的纪律约束不够强大。

另一个信息是，代理公司不仅对薪酬结果失去了信心，而且对董事报告也失去了信心。Maxsted的长期任职也被当做问题提了出来。

在周二早上发送给员工的邮件中，西太银行首席执行官Hartzer说道：“尽管要改善的地方还有很多，但我仍深信西太银行是一家拥有正确战略和光明前景的伟大公司。” 他感谢员工“如此投入并致力于支持客户和社区”。

在同一份邮件中，Hartzer说道：“成为西太银行首席执行官一直是我职业生涯中最大的荣幸。我本来希望有机会领导对这些问题做出回应，以表示我的真挚悔意和作出修正的承诺。”

“但是，我接受董事会的判断，即新的领导层对于重建因此类事件而受损的信任和声誉至关重要。”

西太银行董事长Maxsted对Hartzer在过去7年中为该银行所做出的努力表示感谢，包括最近4年担任首席执行官的经历，Maxsted说：“Brian给银行留下了强大的资产负债表，我们的每一项业务在市场中的排名不是第一，就是第二。”

“我最终要负责”

Hartzer为这场灾难（导致银行和东南亚和菲律宾儿童剥削有关）承担了责任，并为让西太银行的股东和雇员失望而表示道歉。Hartzer说道：“作为首席执行官，我最终需要对银行发生的一切事情负责。很显然，我们远远没有达到社会对我们的期望，以及我们对自己的期望。”

Hartzer将继续留任至12月2日，并将获得270万澳元的固定薪水作为未能提前12个月通知的补偿。但是，短期和长期奖金均为零。

首席财务官Peter King（计划于2020年8月离职）将于12月2日接替Hartzer，并将获得210万澳元的固定薪水，210万澳元的短期奖金和280万澳元的年度长期激励。

即将担任西太银行CEO的Peter King

图/西太银行官网

在公告中，Maxsted还对西太银行董事会成员和风险委员会负责人Ewen Crouch表示了感谢。他说：“Ewen丰富的法律经验和商业知识对董事会而言非常宝贵。”

首席运营官加里·瑟斯比（Gary Thursby）将出任首席财务官一职，King将于12月2日（周一）不再担任首席财务官一职。

Maxsted对Peter King表示赞赏，并表示两人将密切合作以寻求首席执行官的长期继任者。Maxsted说道：“Peter在西太银行拥有长期且卓越的履职表现。自2014年以来，他一直是银行的首席财务官，并为银行和员工在稳定和方向方面做出了正确的选择。”

“董事会已要求Peter重点关注两项紧迫的优先事项，即实施西太银行响应计划（Westpac Response Plan）和继续执行集团的更广泛战略。”

“我们决心马上解决这些问题，并提高我们的标准，以确保我们的反洗钱和其他金融犯罪预防流程处于行业领先地位。”

King将继续任职三个月用于工作交接。他表示对于自己的任命感到荣幸，并承诺解决过去几天发现的问题。他说：“我将致力于帮助解决当前的问题并恢复银行的声誉。”

违法行为或导致集体诉讼

11月4日，当西太银行宣布全年利润为67.8亿澳元时，它向股东发起了25亿澳元的融资。Hartzer先生当时指出，“筹集资金也为资本规则的变化以及潜在的诉讼或监管行动提供了灵活性”。

但是股东却被蒙在鼓里，完全没有意识到即将到来的风暴。现在，西太银行可能会面临大规模的股东诉讼。据澳洲广播公司报道，Phi Finney McDonald律师事务所已经宣布了一项潜在的集体诉讼声明（其他诉讼可能很快就会发布）。

有人警告说，穆迪可能会降低西太银行的评级，该行也会遭到广泛的政治谴责。

总理莫里森曾说过：“这些是非常令人不安的交易，涉及了令人厌恶的行为”，并且“必须有责任去了解这些事件是何时发生的”。

财政部长Josh Frydenberg指出，AUSTRAC的评估是：“（西太平洋银行）董事会对事情无动于衷，出现了系统性失灵，而监督也不足。”

总检察长Christian Porter说：“这次的情形是前所未有的严重”，并指出“洗钱活动为恐怖主义和国际犯罪提供了资金”以及AUSTRAC概述的其他“恐怖”罪行。

内政部长Peter Dutton周一利用国会质询时间，指责西太银行给予“恋童癖者免费的通行证”。

影子财政部长Jim Chalmers表示，西太平洋银行的举动“简直就是可耻的”，而且是“领导人的失败”。

那些年，被监管“干掉”的金融高管们

其实，大多数市场分析师认为，西太银行首席执行官布莱恩·哈泽尔（Brian Hartzer）引咎辞职只是时间早晚问题，就像其他曝出类似丑闻的银行或金融机构高管一样。

此前最为知名的例子，恐怕是同样因为涉嫌违反反洗钱法而被AUSTRAC起诉的澳大利亚联邦银行（CBA），前首席执行官伊恩·纳雷夫（Ian Narev）。

而在近两年的时间中，另有不少金融高管由于皇家委员会调查而引咎下台，其中包括AMP集团首席执行官克雷格·梅勒（Craig Meller）、澳大利亚国民银行（NAB）首席执行官安德鲁·索伯恩（Andrew Thorburn）、IOOF集团首席执行官克里斯·凯拉赫（Chris Kelaher）等。

数据显示，2018年4月到2019年5月，至少有15位金融服务企业首席执行官离职。

联邦银行

2017年8月上旬， Austrac指控联邦银行违反了反洗钱和反恐金融法的相关规定，并宣布启动民事诉讼程序。最初，联邦银行全盘否认。但坚持了数周，前首席执行官伊恩·纳雷夫（Ian Narev）终于扛不住压力宣布在财年结束之前辞职。

10个月之后，联邦银行与AUSTRAC就数项洗钱指控达成和解，愿意支付7亿澳元罚金，同时承认违反了《澳大利亚反洗钱与反恐怖主义法》高达53,750次。

当继任者马特·科姆（Matt Comyn）于2018年3月出任联邦银行首席执行官后，又有三位高调的高管丢了“饭碗”。《澳大利亚金融评论报》认为，这似乎是Comyn为自己的“执政”进行的一次“大清洗”。

AMP

AMP首席执行官Craig Meller可算是第一个因为皇家委员会调查而辞职的澳洲金融巨头高管。

2018年4月，皇家委员会听证会提供的资料显示，AMP在没有产生任何顾问服务的情况下向客户收取服务费，同时向澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）提供不实资料长达近十年之久。

消息曝出的4天后，AMP首席执行官Craig Meller公开向客户道歉，并引咎立即卸任。而他本人原计划在2018年年底辞职。在道歉中他表示，希望以自己的辞职“恢复公众和监管机构对AMP的信任。”

紧接着的10天后，AMP的董事长凯瑟琳·布伦纳（Catherine Brenner）也宣布辞职。

NAB

皇家委员会针对银行业的调查过程中揭露了一系列丑闻，其中包括NAB不当收费，欺诈事件等。丑闻曝光后，机构投资者呼吁各大银行应针对高管落实更为严格的任责制。

2018年8月，在皇家委员会听证会高峰期，NAB当时的首席运营官（COO）安东尼·卡希尔（Antony Cahill）就率先离职。

而到了2019年2月，澳大利亚皇家委员会最终报告出炉，被点名批评的NAB处于舆论的风口浪尖。为了平息投资者的怒火和解决一系列丑闻所带来的不利影响，NAB宣布首席执行官Andrew Thorburn和董事长Ken Henry引咎辞职。Ken Henry还在一档电视节目中向公众到道歉。

此后，NAB董事会成员、澳新银行（ANZ）前首席执行官Phil Chronican于今年3月1日起担任代理首席执行官。

IOOF

同样因为皇家委员会调查而失去首席执行官头衔的还有IOOF的Chris Kelaher，他于2018年12月被停职。

澳大利亚另一监管机构——澳大利亚审慎监管局（APRA）还试图要取消Kelaher和董事长乔治·韦纳多斯（George Vernados）在退休金行业工作的资格。还来不及等到APRA对IOOF提起诉讼，在2019年4月Kelaher就被迫离职。

结果，法院裁定IOOF胜诉。不过，Vernados还是于10月份宣布离职，并将于本周末卸任。

不过，这并不意味着，澳大利亚的金融高管是“高危职业”。根据普华永道的CEO人员流动调研报告，澳大利亚银行、保险、基金管理和房贷经纪行业的CEO流动率和全球整体趋势保持一致。

报告指出，2018年全球2500家最大公司的首席执行官流动率为17.5％，为20年以来的最高水平。2000年左右，首席执行官平均任期为八年甚至更长时间；而在过去十年中，首席执行官的平均任期仅为五年。