吊销绿卡、牢狱遣返、罚款，华人注意这条“霸道”的美国法律...（组图）

据纽约侨报报道，一名在美的华人女性在美国境外开设了一个银行账户。但因未将在外国开设的金额超过1万美元的银行帐户上报给美国财政部，而被联邦起诉。

她在当地联邦法院出庭认罪，面临最高5年监禁和25万元罚款的处罚。

据法庭文件记录，该名女子59岁是中国公民，很多年前移民到了美国，拿到了美国的绿卡。

在庭上，她向法官承认在2015年6月30日她故意没向财政部上报外国银行和金融帐户表格，而且外国银行户口内的资产超过了1万美元。

根据美国法律，所有在其它国家拥有价值超过1万美元的金融帐户的公民和居民，都需要依法上报海外帐户所联结的金融机构名称、帐户号码、帐户类型和上报FBAR年度内帐户的最高额度。

而这名华人女子在法庭上承认，在2014年她没有上报在中国有一家名为FungChen Securities的账户，里面有超过1万美元存款。

在美国，只要是美国公民，都有权利和义务纳税。就算是持有绿卡，还没有入籍，在法律上也是美国税务公民，一样需要遵守税法，被全球征税。

美国公民或者绿卡持有者，如果在海外的资产超过1万美元，则必须要向美国国税局如实申报，否则视为偷税漏税，将接受国税局调查，甚至会收到罚单。

而根据美国法律，故意未能上报FBAR罪成会面临最高5年监禁和25万元罚款。

该华女认罪后，同意上缴超过300万元包括现金、资金、多处房产和豪华汽车在内的罚款，而这些资产都在她本人和其儿子的名下。

其实在这种情况下，认罪比不认罪更好，因为一旦不认罪，政府部门就会追着你不放，势要找到证据起诉你为止。

到时候，再加上你知错不改，那就是要接受5年的牢狱之灾以及25万美元罚款，更会被取消绿卡，遣返回祖籍国。

美国的法律就是这么霸道，只要你有绿卡，在法律上也属于税务公民，也是全球征税对象。不管你实际上是哪一国人，美国税务部门都可以全球性征税，只要你在境外有收入，就得向美国政府交税。

就在两年前，有位韩国人也有美国绿卡，他就是因为没有向美国税务部门报备他在海外的金融账户，而那个金融账户上有接近2800万美元！

结果美国税务部门以刑事罪起诉他，要求对他进行罚款，罚一半，2800万美元要没收1400万美元，而且还有可能对他要施以10年以上的有期徒刑。

为什么美国会推出这么严厉的措施？很简单，作为一个美国护照或者美国绿卡持有人，在海外有账户，而且账户上有很多资金，不把这个事告诉美国税务部门，美国政府就会怀疑你就有洗钱逃税的嫌疑。在他们看来，你设立境外账户的目的就是为了转移未来的收入，从而为日后逃税做准备。

在美国，税务是政府很重视的一件事。你有收入要纳税，你有海外账户要申报，你到银行存钱还不能存大额现金。到银行存大额现金，必须要告诉银行你收入的合法来源，你也不能指望把大额现金像蚂蚁搬家那样，每次就存不到1万美元。

因为美国银行的存款机都有一个检测系统，只要你每次都存一定数额，而且是连续多次存入，那么就会自动识别你的账号，并且自动报警。

就是在这一整套严密系统的监控之下，才能保证美国税务局把每个人该交的税全都拿到口袋里来。

所以律师提醒，在移民前一定要小心自己的境外资产。万一真的不小心收到美国政府的来信，要接受调查，也不要害怕，律师可以帮到你解决问题。