澳媒：用户或利用微信和支付宝洗钱，澳监管部门无据可查（组图）

本文译自《先驱者太阳报》，仅代表原出处和原作者观点，仅供参考阅读，不代表本网态度和立场。

作为中国最大的两家支付服务商，微信和支付宝在澳洲也拥有成千上万的用户。《先驱者太阳报》报道称，它们能够绕过当地的反洗钱规则，意味着资金转移几乎不会被发现。

报道指出，尽管微信和支付宝在澳洲运营了近10年，但却不在澳洲交易报告和分析中心的监控范围内，由于目前反洗钱制度存在漏洞，两家平台的用户在进行交易时也避免了遭到当局的监测。

《澳大利亚人报》了解到，有人士指出，用户通过微信和支付宝的数字钱包在澳洲进行商品和服务交易，因没有向税务机关披露，所以也不会产生商品和服务税。

（图片来源：《先驱者太阳报》）

报道称，这主要是通过绕过零售商的支付点终端，直接向平台用户进行交易，而澳洲监管机构对这些交易并不可见。若是在澳洲银行间发生类似的交易，澳洲监管机构以及执法部门则可以看到。《先驱者太阳报》表示，这凸显了当局在监测澳洲传统银行交易之外，在保持高科技领先方面所面临的挑战。

Austrac无法监测支付宝和微信交易记录

支付宝和微信是通过一个阶梯式程序将钱转出中国，但这一程序并不为Austrac可见，也不允许建立可疑报告。《先驱者太阳报》指出，据悉，一些用户利用这些平台将钱从中国转入澳洲，以此来规避中国严格的汇款法规。

报道表示，其中最为常见的做法，用户将钱转入平台电子钱包，之后在零售商进行消费，或者将转入的资金换成现金给澳洲另一个平台用户。通常支付宝和微信的客户是中国居民、中国护照持有者以及在中国居住（过）的西方人。

（图片来源：《先驱者太阳报》）

悉尼大学法学院讲师Derwent Coshott表示，只有中国当局可以获得支付宝和微信的交易记录，Austrac是没有办法知道其中是否涉及洗黑钱，但如果这些钱转入澳洲银行，澳洲当局就可以查询记录。

《先驱者太阳报》表示，微信在提交给“外国通过社交媒体进行干涉问题特别委员会”（Select Committee on Foreign Interference ）的文件中称，澳洲每天使用微信的用户为69万，而支付宝则拒绝提供澳洲用户群细节。

在澳洲，支付宝和微信的交易都由包括Quest Payments和联邦银行在内的金融供应商处理，但据《澳大利亚人报》了解，它们对交易的性质都不太了解。《先驱者太阳报》表示，通过支付宝和微信进行的交易可能极其庞大。

联邦银行拒绝透露其负责处理的支付宝交易的澳元价值，但表示去年在CBA终端进行的5200多万笔交易中，支付宝占比不到0.01%。微信和阿里支付在澳运营多年，在悉尼设有办事处，但两家平台均拒绝向澳洲金融监管机构开放业务注册地和账目。

支付宝发言人：业务遵守澳洲运营市场法规

支付宝发言人表示，该业务遵守其运营市场的所有法规，“包括澳洲法规”。这位发言人说道：“比如在注册支付宝时，所有用户都需要经过严格的身份验证，我们也遵循（反洗钱）等方面的合规要求。”微信所有者腾讯没有回应置评请求。

类似的支付平台，如美国的PayPal在澳洲有注册地，并受到国内反洗钱管制。《先驱者太阳报》表示，监管部门对这一问题的重视程度可见一斑，PayPal也因平台可能涉及协助洗钱而接受Austrac的审查。

在给金融业的知道说明中，Austrac建议金融机构在考虑与其外国合作伙伴开展业务时，要了解对方国家的潜在腐败问题，此外还应考虑其代理结构所在的外国司法管辖区是否受到与澳洲相关的反洗钱/反恐融资法律的监管。

（Gina）

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