澳大利亚“父母银行”现象：数万澳元助力子女购房引争议（组图）

Finder调查揭示父母为帮助子女购房所储蓄的金额

它被称为“父母银行（bank of mum and dad）”，帮助了成千上万的年轻人进入房地产市场。

然而，另一方面，许多首次购房者对其他人可获得的帮助表示不满。

一项澳大利亚研究揭示了许多父母在子女日后生活中愿意给予的支持程度

Finder的2023年育儿报告调查了一些澳大利亚有12岁及以下子女的父母，发现许多父母计划平均给予33,278澳元，用于首次购房的首付。

（图片来源：Realestate）

房地产经纪人与夫妇一起查看文件。

根据这项研究，维多利亚州的父母最慷慨，他们准备平均储蓄52,716澳元，其次是南澳大利亚州的父母，为44,656澳元，新南威尔士州的父母为40,191澳元。

昆士兰州的父母准备平均投入36,497澳元，西澳大利亚州的父母准备投入31,076澳元。

然而，并非所有的父母都愿意或有能力给予如此高的数字，51%的父母表示他们会给予1000澳元或更少。

平均33,278澳元的数字大约是价值500,000澳元以下房屋20%首付的三分之一。

Finder的专家Sarah Megginson表示，没有父母的帮助，许多年轻人将无法在房地产市场立足。

（图片来源：Realestate）

“许多年轻购房者在近期房价上涨后，很难存够足够的首付，利率上升使得贷款资格更难获得，”她说。

梅金森向有能力帮助子女的父母提供了建议。

“购房还意味着承担新的责任，如管理高昂的市政费用和分摊费用、支付持续的维修费用和管理资金，”她说。

“任何考虑提供经济援助的父母都应要求他们的孩子准备一个家庭预算，以确保他们为这个承诺做好准备。”

“否则，担心的是，那些依赖父母银行的人可能在利率进一步上升时应对能力较差。”

父母帮助子女的其他方法包括担保房屋贷款、利用自己房屋的产权或让成年子女在攒钱买房时免费住在家里。

（图片来源：Realestate）

梅金森敦促年长的澳大利亚人首先考虑自己。

“风险在于，为子女购房提供资金的父母可能会损害自己的退休基金，导致日后资金不足，”她说。

“在帮助家庭成员之前，要考虑自己是否在财务上有保障，并寻找实现互利共赢的方法。”

“例如，你可以承诺按1:1的比例匹配你孩子的首付储蓄，这样他们就能养成储蓄的习惯和纪律，你也不必贡献那么多。还要确保查看所有针对首次购房者的补贴、激励和减免，这些可能价值数万澳元。”

“你给孩子的越多，你晚年就越少。”

此前，澳大利亚住房和城市研究院有限公司发布了一份关于年轻人如何为购房储蓄的报告，过去二十年来，年轻人的住房拥有率一直在下降。

AHURI调查了悉尼和珀斯的年轻人，发现25-34岁的年轻人独立攒够首付是不可能的。

报告指出：“获得这种家庭支持的能力被认为是支持进入房屋拥有权的最大因素。”

“在悉尼的样本中，在房价最昂贵的市场环境下，家庭支持在所有案例中都是购房过渡的必要组成部分。”

（本文内容及信息仅针对澳大利亚）