今日清空率：悉尼56%，墨尔本65%，布里斯班38%；本周澳洲社会有什么事情正在发生？（组图）

本周六 (7月1日) 澳房拍卖数据汇总

悉尼

⊙清空率 : 56%

⊙中位价 : $1,508,000

⊙成交总额 : $176,573,500

⊙注册拍卖房产套数 : 363

⊙已统计的拍卖房产套数：231

⊙最终成交房产套数：130

⊙撤回拍卖房套数 : 61

⊙流拍套数：40

墨尔本

⊙清空率 : 65%

⊙中位价 : $950,000

⊙成交总额 : $157,867,450

⊙注册拍卖房产套数 : 347

⊙已统计的拍卖房产套数：267

⊙最终成交房产套数：174

⊙撤回拍卖房套数 : 26

⊙流拍套数：67

布里斯班

⊙清空率 : 38%

⊙中位价 : SNR

⊙成交总额 : $10,431,000

⊙注册拍卖房产套数 : 45

⊙已统计的拍卖房产套数：26

⊙最终成交房产套数：10

⊙撤回拍卖房套数 : 6

⊙流拍套数：10

往期各城市拍卖数据图

悉尼

墨尔本

布里斯班

悉尼房价预计将上涨9%

Domain表示，尽管今年预计会进一步加息，但受人口激增和房源稀缺带来的强劲需求推动，悉尼房价预计到明年6月将上涨9%。

到2024财年末，悉尼房价中位数预计将达到166万澳元，超过2022年3月创下的159万澳元的峰值。

随着利率企稳或开始下降，预计澳大利亚房地产市场也将在2024财政年度走向成熟、稳定的复苏。

Domain研究与经济主管Nicola Powell表示，尽管预计今年利率仍将上升，但人口压力加上长期供应不足，将推动价格上涨。

Powell表示：“人口压力将推动住房需求和房地产价格走高，尤其是在为缓解技能短缺而提高临时和永久签证发放的势头下。”

“这发生在建筑行业经历了前所未有的逆风——技能短缺、供应链中断和建筑成本飙升之际。”

“更高的建筑成本已导致整个行业放缓，并可能最终推高房地产价格——结果是，原有的住房供应不足将进一步恶化。”

Domain的预测是基于经济和房地产指标，如利率、失业率、拍卖清盘率、房源等。但它也包括了实时行为数据，比如每套房源的浏览量或新房源被吸收的速度。

Powell表示：“通过捕捉这些行为数据，并将它们纳入我们的预测模型，我们可以更好地预测价格的趋势。”

“我认为这些行为指标很重要，因为它们是一个领先指标，因为它们是人们在网上做什么的线索，也是追踪需求随时间变化的最早形式之一。”

公寓和独立屋之间的价格差异将在未来几年缩小

PropTrack的新分析显示，在疫情爆发之前，买家可以以54.9万澳元的全澳房价中位数买到一套房子，比49.25万澳元的公寓价格高出约11.5%。

低廉的贷款成本和与上市房产数量减少相伴随的住房竞争，导致房价差距扩大了一倍以上，达到29.5%，差距达到16.5万澳元。随着房地产价值的飙升，澳大利亚最昂贵的市场的价差更为明显。

由于十几次加息、新建公寓短缺、借贷限制和可观的潜在买家需求，房地产价格已适度回落并企稳，这些因素将支撑高端公寓市场的增长。

PropTrack经济学家Anne Flaherty表示，在一些地方，房价差距已经开始缩小，公寓项目的减少可能会让差距缩小得更快。

她表示：“与此同时，我们的开发进度开始放缓，尤其是公寓项目，这意味着我们将在未来一年左右看到差距开始缩小。我们将看到的是，那些在很长一段时间内在许多市场上没有表现出太大变化的公寓价格，将开始上涨。”

2022年，首都地区的住房成本几乎翻了一番，价格差距为75%，即41.5万澳元。过去一年，这一差距减少了5万澳元，达到62%。

这一数值仅次于悉尼，悉尼的价差基本保持在74%，即55.5万澳元。

Anne表示，首次购房者更有可能被迫选择负担得起的住房，因为贷款能力的下降并没有被房价下跌所抵消。

她表示：“如果我们看一下目前的情况，我们看到的是这个差距在一些地方，已经开始缩小，我们看到的是，即使在那些差距仍在扩大的地方，差距扩大的速度已经开始放缓。”

“很多首次购房者的借贷能力下降了30%左右，但我们确实没有看到房价下跌太多。”

越来越多的购房者开始感到利率上升带来的压力

投资银行UBS的一项调查显示，越来越多的近期买家发现自己很难管理自己的财务状况，因为他们的应急储蓄在迅速消耗，来应对贷款还款和生活成本的大幅增加。

提前偿还贷款的业主比例也大幅下降，支出远低于家庭收入的家庭也越来越少。

对805名在过去6个月购买物业的高收入贷款客户进行的调查发现，近三分之一(27%)的人表示，管理自己的财务变得很有挑战性，这是该调查有史以来的最高比例，较8月份的18%大幅上升。该调查是于2023年2月2日至3月6日进行的。

同时，在最近的物业买家中，提前偿还贷款的比例已降至38%，低于8月份上一次调查的50%。

UBS分析师John Storey表示，随着这些借款人财务状况的恶化，未来六个月压力可能会进一步加重。

Storey说:“在这6个月的调查期间，这一群体的还款缓冲骤降，表明他们更容易受到利率进一步上调的影响。”

“许多客户现在也开始动用储蓄缓冲，29%的人表示，他们的应急资金现在最多只能支付两个月的利息和其他开支。”

“我们的结论是，与之前的调查相比，这些可以说更脆弱的前端借款人现在显示出的承受进一步利率和/或生活成本压力的能力更弱。”

在贷款支出增长50%或以上的情况下，大多数银行客户会考虑削减支出或找份额外的兼职工作，而计划出售物业的比例较低。

Storey说:“我认为，应对加息将会是重新分配每月的家庭预算，或者找到额外的收入来源，这就是我们没有看到廉价抛售的原因。”

“失业率仍然很低，但问题是，如何应对每个月更高的利率和现金流压力?能维持现状多久? ”

“无论是减少储蓄，还是找一份额外收入的工作，你只能在很长一段时间内重新分配家庭收入，但最终，如果你的支出大于收入，这就是一个问题。”