出大事了！澳联邦银行承认参与洗钱和恐怖活动！罚$7亿澳元！曾有香港男子卷入此案...
澳洲联邦银行承认洗钱丑闻！
超过60万客户、80万股东和51800名员工，全部依赖着澳洲最大银行联邦银行的业务和好名声。但是今天早晨，所有人都失望了。
2017年8月，联邦银行被澳洲的情报金融机构AUSTRAC告向法院，指控联邦银行没有报告应该报告的53,506笔交易。
按照规定，银行具有一万澳元以上的业务，需要在10个工作日内向AUSTRAC报告。
澳洲联邦银行Commonwealth Bank是如何卷入洗钱案的呢？
咱们来举一个例子：2015年，三名男子通过联邦银行洗钱数百万澳币到香港。他们在11个联邦银行门店用11个不同的名称的驾照开户，而这三个人通过427次转账将所有澳币存入了这11个账户，然后又通过99次的分别转账将这些钱汇入香港的账户。
但是如果任何一家银行检查一下的话就会发现，这11个短期大量汇款账户的开户人照片都是一样的！这个人叫Kha Weng Foong，在去年年底被判处参与洗钱罪，他在2015年的5周内通过联邦银行向香港汇款约$450万澳币。
而他的两个同伙Foong和Fung在2015年8月也都被澳洲联邦警察抓获。被抓捕时发现他俩身边有超过$20万现金和超过16个不同的身份信息。
澳大利亚联邦警察认为，这只是洗钱案的冰山一角。
澳大利亚反洗钱监督机构表示：这并不是一个财务规划丑闻，这些钱很有可能会被恐怖份子利用。储户的钱全部变成了犯罪的基石，而联邦银行却从中赚取了大量的服务费。
联邦银行2012年推出的智能存款机(IDMs)每次可以交易$20000澳元的限额，而且每天交易次数不受限制。
澳大利亚证券交易委员会指出：联邦银行的洗钱目的地可能是在国内或者国际的，而通过智能存款机(IDMs)业务超过$10000澳币的业务都没有汇报。这些通过IDMs存入款项中，超过10,000澳元的就有53,000多笔。仅2016年的5月和6月，就有10亿多现金通过CBA的IDM存入。而CBA并未将这些存款记录上报给澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）。
澳大利亚政府声称：联邦银行在风险评估前没有采取任何措施，过去三年里所有通过联邦银行的钱都有可能有资助了恐怖份子，危害了本土安全。
而在风险评估调查前，通过联邦银行自助存取款机交易的金额大约为$89亿澳元。
AUSTRAC要求联邦银行缴纳53,000多笔违规交易的费用，其中每笔最高罚款1800万澳元，总计上千亿澳元的巨额罚款金额。
联邦银行在向AUSTRAC上交的一篇解释文章中表示，所有的这些所谓的违规行为，都可以被归咎为一个问题，因为他们都是由于同一个代码系统错误所引起的。所以罚款也按照一次违规来处理。
这两种罚款方式区别非常大，因为一次违规的罚款最高是1800万澳元，而53000次违规罚款，很有可能将银行掏空。可以说联邦银行的未来就掌握在最后决定的罚款方式上了。
联邦银行CEO Ian Narve认为，53,700项指控实在太过夸张，而且这些IDM系统中的编码错误已经在2015年告知AUSTRAC并要求修正。
但在丑闻调查过程中，Ian Narve由于巨大的压力，宣布将在2018年7月前辞职。
经过了整整一年的调查，联邦银行今天已经承认了53,506起违规行为，并进一步违反了监管机构的规定。最终，联邦银行同意支付7亿澳元来平息这场丑闻。
罚款协议中还包括联邦银行需要支付250万澳元的律师费，这笔费用需要得到联邦法院的批准。
7亿澳元的罚款数目超过了联邦银行在2月份宣布上半年业绩时，为诉讼所预留的3.75亿澳元，但低于去年最夸张的分析师预测的超过10亿澳元。Ian Narve的职位已在2018年4月由Matt Comyn接管。
现任联邦银行首席执行长Matt Comyn说，该银行并没有故意违反法律，没有向监管机构及时通报可能存在可疑交易，但他承认，该银行的风险程序和尽职调查没有达到要求。
Matt Comyn在周一的声明中表示:“尽管我们并非刻意为之，但我们完全理解我们所犯错误的严重性。我们今天达成的协议中，明确承认了我们的失败，但这是可以让联邦银行前进的重要的一步。”
联邦银行将在截至6月30日的年度业绩中计入一笔7亿澳元的款项拨备，该拨备将于8月8日公布。
近年来，银行被认为正在丧失在社会上的公信力，这次联邦银行的洗钱丑闻更使得顾客和股东站在了两个对立面。
虽然没有直接参与洗钱，可是银行的股东却赚到了钱。而储户们的钱却有可能丢失或者甚至被拿来参与恐怖组织的事业。这也是皇家委员会介入银行系统越来越高呼声的原因，人们希望银行可以被更多的机构所监管。
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