汇款有风险！华裔女子汇款惨遭调查，护照被吊销回国无期，换汇遇陷阱损失过百万（组图）

华妇汇款回国惨遭调查并被吊销护照

美国布鲁克林一名华妇自今年起在8大道一家汇款公司寄钱回中国，身分疑似因此遭到泄露，被不法分子用来洗黑钱，随后也遭到美国国务院(United States Department of State)调查。

华妇17日接受采访称，虽未蒙受金钱损失，但暂且无法再用个人身分寄钱回国、护照号码也被取消，造成回国计划被打乱，相当无奈。

受害者黄女士称，过去一直在8大道一家汇款公司给位于中国广东的家人寄钱，今年2月起，她想要寄送一笔2500元的汇款，因超过限定额度而改到8大道交59街的另一家汇款公司寄钱；她提供证件和个人信息给该家公司，不久后家人也表示收到了钱，往后几个月内，她继续使用这家公司。

5月底，国务院的外交安全服务(Diplomatic Security Service)部门的调查人员突然找上黄女士十多年前居住的公寓，向其旧房东打探她的下落；一开始，黄女士还以为遇到诈骗分子，随后根据调查人员留下的联系号码打给他们时，对方说得煞有其事，这下又担心会被捕。

再三确认不会被逮捕后，黄女士与调查人员约在家门外会面，他们通过电话翻译服务与其沟通；期间对方拿出一张表格让她填写，并询问最后一次寄钱的日期、寄到哪里，以及是否寄过一笔4900元的款项等，黄女士回忆，2月至5月间曾在该家汇款公司寄过三次钱，但数额加起来都未超过4900元。

不仅如此，表格上也列出十几家位于7、8大道上的汇款公司名字和地址，调查人员还刻意询问她是否曾在7大道某家汇款公司寄过钱，她事后才恍然，猜测这些汇款公司都不正当，或已被列入调查名单中；调查人员最后也提到，有人利用她的身分寄了大笔钱回中国，将继续联系她配合调查，其美国护照号码也已被注销，等侦查完毕后将寄送新的护照。

黄女士隔日到68分局询问，在警员确认下证实了调查人员的身分，确有此事，警方建议她无须再到警局立案，等待国务院调查即可；「虽然没有金钱上的损失，但就是很麻烦」，黄女士无奈说道，现阶段无法再寄钱回家，原本的回国计划也被打乱，令她很烦恼。

目前8大道和法拉盛多家外汇公司已遭联邦政府调查，几名社区人士透露，很多外汇公司其实都不正规，像保证超过3000元金额的款项一周内便可汇到，基本上都是骗人的；另外所谓的「不需要身分寄钱」，用的就是其他顾客的身分，呼吁民众在跨境汇款时要特别注意商家的可信度。

黄女士（中）5月底遭国务院调查人员拜访，随后确认身分被盗用，导致护照被注销。（图：黄女士提供）

列治文换汇遇陷阱损失过百万

今年早些时候，列治文一名房地产经纪人起诉一家当地货币兑换公司，指控该公司欺骗了他的客户，索赔金额超过 43 万加元，案件的审判日期已经确定。

因国内实行外汇管制每人每年只能转5加元，很多人都会选择私下换汇，尤其是为了买房的时候，更是需要将大笔资金从中国转到加拿大。

2020年，An Dong Pan将一位客户朋友Chen先生介绍给了一位熟人Jing Cai，后者在货币兑换公司金鼎来控股有限公司工作，该公司位于3号路的Parker Place。

然而，Pan声称Chen将2,371,850元人民币存入中国指定的银行账户后，从未收到承诺的445,000加元。

不久后，Pan决定接管其客户朋友的债务，并开始对交易所老板Hao Dong Jia、Xu Dong Liu以及上述员工Jing Cai进行法律追诉。

Pan在诉讼中称，董某、刘某及其员工蔡某违反了与陈某的货币兑换协议，未能偿还陈某的款项。他还声称，董和蔡用欠他的钱来维持或改善董和蔡的财产。

蔡否认曾告诉潘她有钱可以兑换，并表示她曾作为董和刘的代理人，向他们介绍客户。法庭记录中没有发现董或刘的回应。

在董未能及时对潘的索赔作出回应后，2021年11月对潘作出缺席判决，判令董向潘支付431,000美元以及总计960美元的法庭费用。

该案将于今年晚些时候从 11 月 14 日开始进行为期八天的审判。

企业主的父母被指控参与其中

根据法庭记录，潘去年11月还对刘提起另一项民事诉讼，这次包括她的父母刘杰和惠兰山。

他指责刘的父母参与了刘的生意和所谓的骗局，并暗示他们“欺诈性地转移和挪用”了刘和她丈夫欠他的钱，用于维护、改善或资助他们在奥德林路的公寓。

他声称父母随后将房产出售，并“打算返回中国以避免对其行为承担任何责任”。

在潘提出指控之前，另一名受害者 Judy Mo 于 2022 年 8 月早些时候以同样的理由起诉刘及其父母。

父母于同年 4 月初将公寓挂牌出售，几个月后的 11 月完成了出售，法院下令将出售收益中的 431,000 美元存放在信托机构中，同时法院决定应支付多少钱作为潘向父母索赔的担保。

然而，根据父母的申请，法官于今年2月决定，父母有权收回431,000澳元，但21,500澳元除外，这将作为潘索赔的担保。

“......没有证据表明父母参与了潘起诉的交易，并且他们否认有这种参与。在现阶段，针对他们的指控只是猜测和指控，”科瓦尔说，他认为潘无法针对父母提出一个很好的、有争议的案件。

科瓦尔补充说，潘无法提供父母参与的证据，没有参与相关交易，并且“从未与父母会面或沟通”。

他还指出，“没有令人信服的证据”表明父母存在挥霍资产的风险，因为他们在对他们提出索赔或指控之前就将奥德林公寓出售。

科瓦尔还总结了刘和董对于潘的主张的立场，他说刘声称在潘的客户朋友的交易中“只扮演了次要角色”，只是将业务告知了她的丈夫董，并将银行信息转发给蔡。

与此同时，董告诉科瓦尔，他的供应商保留了这笔钱，并且没有给他配套的加拿大资金。

根据中国国家外汇管理局的规定，中国公民每年的外汇额度不得超过5万美元。

因此，根据加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 的数据，来自中国和伊朗等国家的侨民社区经常利用地下银行来克服货币管制或制裁。

对法庭记录的检索显示，潘并不是唯一指控董和刘未能偿还他们因兑换货币而收到的款项的人。2020 年至 2022 年间，至少有四起针对这对夫妇提出类似指控的民事诉讼，索赔金额总计近 100 万加元。

在此提醒，私下换汇风险高，存在欺诈和洗钱的可能性，告诫大家尽量用合理合法的方式进行换汇，否则一失足成千古恨，获得人财两空的下场。